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并購是指境內(nèi)并購方企業(yè)通過受讓現(xiàn)有股權(quán)、認(rèn)購新增股權(quán)，或收購資產(chǎn)、承接債務(wù)等方式以實(shí)現(xiàn)合并或?qū)嶋H控制已設(shè)立并持續(xù)經(jīng)營的目標(biāo)企業(yè)或資產(chǎn)的交易行為。并購可由并購方通過其專門設(shè)立的無其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的全資或控股子公司（以下簡稱“子公司”）進(jìn)行。并購貸款，是指本行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價(jià)款和費(fèi)用的貸款。

功能與特點(diǎn)：

一是并購交易價(jià)款中本行與他行針對單個(gè)并購項(xiàng)目的并購貸款之和不得超過并購交易所需資金的60%，期限一般不超過7年。二是并購可在并購方與目標(biāo)企業(yè)之間直接進(jìn)行，也可由并購方通過其專門設(shè)立的無其他業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)的全資或控股子公司間接進(jìn)行。三是并購貸款適用政府平臺(tái)實(shí)體化轉(zhuǎn)型、平臺(tái)間市場化整合、資本市場中實(shí)控人參與的定增中/配股、私有化、房地產(chǎn)并購等場景。

適用范圍：

并購貸款適用于具備完成并購交易的主體資格，相關(guān)并購交易已按規(guī)定獲得批準(zhǔn)，并履行必要的登記、公告等手續(xù)。并購雙方具備較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，按有關(guān)規(guī)定已經(jīng)或即將獲得批準(zhǔn)，并履行必要的登記、公告等手續(xù)的并購交易行為。

幣種和期限：

幣種為人民幣；期限一般不超過7年。

業(yè)務(wù)流程：

1．客戶向鄭州銀行提出貸款申請，經(jīng)辦行客戶經(jīng)理受理申請；

2．經(jīng)辦行客戶經(jīng)理對申請人進(jìn)行盡職調(diào)查，收集相關(guān)資料，對于滿足授信條件的客戶，撰寫《并購貸款盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告》并提交審批部門；

3．授信審批通過后，本行對協(xié)議文本進(jìn)行審查；

4．協(xié)議簽訂及貸款發(fā)放:落實(shí)本行批復(fù)和提款條件，并進(jìn)行核保后，向借款人發(fā)放并購貸款；